Сегодня, 27 декабря, вступили в силу новые правила покупки/продажи валюты.Нововведение касается операций на сумму свыше 15 тысяч рублей. Теперь при покупке или продаже денег клиенту придется предъявить паспорт, оставить контактную информацию и ИНН. В ЦБ пояснили, что анкету должен заполнять сам банк.

Сегодня, 27 декабря, вступили в силу новые правила покупки/продажи валюты физическими лицами, о которых Банк России объявил в середине декабря.

Отныне при обмене валюты на сумму свыше 15 тысяч рублей требуется заполнить специальную анкету, объем которой значительно превышает привычный набор из паспортных данных и контактной информации.

В ЦБ считают, что "новые правила" идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты".

При покупке или продаже валюты на сумму до 15 тыс. рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется.

Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а банк заполняет анкету (досье).

При этом от гражданина могут потребовать информацию о его финансовом положении, деловой репутации и об источнике происхождения денег.

Ужесточение правил обмена валют для физических лиц направлено на борьбу с терроризмом и отмыванием денег. Идентификационные данные граждан "хранятся исключительно в кредитной организации в течение срока, установленного законом", обещает Банк России.

Между тем, многие опасаются, что из-за новой нормы процедура обмена валюты значительно удлинится.

Источник:по материалам СМИ подготовил  Официальный информационный портал города Тимашевска и Тимашевского района "В Тимашевске ру" - vtimashevske.ru