Банки хотят блокировать карты клиентов за необоснованные переводы

  1. Главная
  2. Новости
  3. Банки хотят блокировать карты клиентов за необоснованные переводы

 Банки пытаются бороться с мошенничеством, требуя обоснования переводов даже на небольшие суммы.Банки стали требовать от клиентов обоснований экономического смысла операций на суммы в пределах 1 тысячи рублей.

Банки хотят блокировать карты клиентов за необоснованные переводы
Редакция Редакция 27 ноября 2018 10:33

 Банки пытаются бороться с мошенничеством, требуя обоснования переводов даже на небольшие суммы.

 
 Кредитные организации стали требовать от клиентов обоснований экономического смысла операций на суммы в пределах 1 тысячи рублей. Как правило, это p2p-переводы, то есть перечисления между гражданами. При отказе предоставить документы, объясняющие эти трансакции, карту или счет могут заблокировать. С такой проблемой столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка, рассказали «Известиям» пострадавшие. 
 
По словам экспертов, таким образом финансовые организации пытаются противостоять нелегальным схемам — например, уходу предпринимателей от уплаты налогов. Однако в Центробанке пояснили, что эта практика незаконна и можно обратиться с жалобами к регулятору.
 
По словам клиентов, сотрудники банков требовали от них предоставить письменное обоснование смысла перевода средств, документы, подтверждающие их происхождение, и пояснение целей траты средств с карты. На предоставление этих сведений отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.
 
В пресс-службе ЦБ уточнили, что в рамках противодействия мошенничеству банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом, только если сочтет, что трансакция содержит признаки, указывающие на вероятность ее совершения без согласия владельца средств. Таким признаком может быть в том числе несоответствие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению клиента. Но в этом случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа. Всё, что ей необходимо, — получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от операции. 
 
Советник предправления ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов считает, что, требуя от граждан бумаг по p2p-переводам, банки нарушают установленные законодательные нормы. Он посоветовал гражданам обращаться с жалобами не только в ЦБ, но и в суд.
 
По действующему законодательству, кредитные организации информируют Росфинмониторинг обо всех операциях на сумму свыше 600 тыс. рублей. Правила противодействия нелегальным трансакциям кредитные организации разрабатывают самостоятельно и в соответствии с ними могут потребовать от клиента документы, подтверждающие платежи на такие суммы, указал зампред Локо-банка Андрей Люшин.
 
Магазин ПОЖАРНАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ

Магазин ПОЖАРНАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ

Магазин «ПОЖАРНАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ» основан ИП Черненко А. Г., в 2005 году.   За прошедший период, коллективом магазина, поставлены тысячи единиц оборудования и комплектующих...

Интересное в Тимашевске

Названы самые популярные города России для отдыха на майские праздники

Самыми популярными городами России для отдыха на майские праздники стали Сочи, Санкт-Петербург, Москва, Калининград и Кавказские Минеральные Воды. 

Как россияне планируют провести майские праздники

Большинство россиян собираются на майских праздниках отдохнуть на природе за городом .

Как будем отдыхать на майские праздники

Россиянам напомнили о выходных днях на майские праздники и день Победы в 2024 году. В 2024 году майские праздники продлятся 8 дней.

Россияне решили остаться дома на майские праздники

Более половины россиян в этом году на майские праздники решили остаться дома

 

Для авторизации Вам необходим Telegram на Вашем телефоне, планшете или компьютере. Если У вас его еще нет, вы можете скачать его на официальном сайте

Если у Вас возникли трудности с авторизацией, Вы всегда можете обратиться к нам за помощью через форму обратной связи

Разместить
объявление / фирму