Банки хотят блокировать карты клиентов за необоснованные переводы

  1. Главная
  2. Новости
  3. Банки хотят блокировать карты клиентов за необоснованные переводы

 Банки пытаются бороться с мошенничеством, требуя обоснования переводов даже на небольшие суммы.Банки стали требовать от клиентов обоснований экономического смысла операций на суммы в пределах 1 тысячи рублей.

Банки хотят блокировать карты клиентов за необоснованные переводы
Редакция Редакция 27 ноября 2018 10:33

 Банки пытаются бороться с мошенничеством, требуя обоснования переводов даже на небольшие суммы.

 
 Кредитные организации стали требовать от клиентов обоснований экономического смысла операций на суммы в пределах 1 тысячи рублей. Как правило, это p2p-переводы, то есть перечисления между гражданами. При отказе предоставить документы, объясняющие эти трансакции, карту или счет могут заблокировать. С такой проблемой столкнулись клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка, рассказали «Известиям» пострадавшие. 
 
По словам экспертов, таким образом финансовые организации пытаются противостоять нелегальным схемам — например, уходу предпринимателей от уплаты налогов. Однако в Центробанке пояснили, что эта практика незаконна и можно обратиться с жалобами к регулятору.
 
По словам клиентов, сотрудники банков требовали от них предоставить письменное обоснование смысла перевода средств, документы, подтверждающие их происхождение, и пояснение целей траты средств с карты. На предоставление этих сведений отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.
 
В пресс-службе ЦБ уточнили, что в рамках противодействия мошенничеству банк обязан приостановить операцию и связаться с клиентом, только если сочтет, что трансакция содержит признаки, указывающие на вероятность ее совершения без согласия владельца средств. Таким признаком может быть в том числе несоответствие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению клиента. Но в этом случае кредитная организация не должна выяснять происхождение средств или назначение платежа. Всё, что ей необходимо, — получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от операции. 
 
Советник предправления ассоциации «Финансовые инновации» Мурад Салихов считает, что, требуя от граждан бумаг по p2p-переводам, банки нарушают установленные законодательные нормы. Он посоветовал гражданам обращаться с жалобами не только в ЦБ, но и в суд.
 
По действующему законодательству, кредитные организации информируют Росфинмониторинг обо всех операциях на сумму свыше 600 тыс. рублей. Правила противодействия нелегальным трансакциям кредитные организации разрабатывают самостоятельно и в соответствии с ними могут потребовать от клиента документы, подтверждающие платежи на такие суммы, указал зампред Локо-банка Андрей Люшин.
Стоматологическая клиника Доктора Шаврина

Стоматологическая клиника Доктора Шаврина

На­ше ин­ди­виду­аль­ное ви­дение в об­ласти ме­дици­ны - СТО­МАТО­ЛОГИЯ. Эта ин­форма­ция для тех, кто це­нит свое здо­ровье и вре­мя, лю­бит, что­бы все бы­ло в по­ряд­ке, кто на­де­ет­ся на­конец-то вы­лечить, а не...

Интересное в Тимашевске

Первый весенний месяц подарит 10 выходных дней

Март в этом го­ду ста­нет ре­корд­ным по ко­личест­ву вы­ход­ных и празд­нич­ных дней.10 мар­товс­ких дней для рос­си­ян бу­дут вы­ход­ны­ми  

На Кубани будет увеличена господдержка сельского хозяйства до 9 млрд рублей

В Крас­но­даре в хо­де кра­ево­го пред­по­сев­но­го со­веща­ния об­сужда­ли фи­нан­си­рова­ние аг­ропро­мыш­ленно­го комп­лек­са

Гороскоп на сегодня, 28 февраля, для всех знаков Зодиака

Се­год­ня, 28 фев­ра­ля нас­та­ло иде­аль­ное вре­мя для лю­бого ро­да пе­ремен и на­чина­ний.Так­же ус­пе­хом обер­нутся но­вые про­ек­ты.Се­год­ня сто­ит най­ти вре­мя на дру­зей

Коронавирус продолжает стремительно распространяться

Смер­тель­но опас­ная бо­лезнь из КНР про­дол­жа­ет зах­ва­тывать стра­ны..Вспыш­ка ко­рона­виру­са CO­VID-19 мо­жет пе­рерас­ти в пан­де­мию. Та­кое гром­кое за­яв­ле­ние сде­лал гла­ва Все­мир­ной ор­га­низа­ции здра­во­ох­ра­нения...

Если у Вас возникли трудности с авторизацией, Вы всегда можете обратиться к нам за помощью через форму обратной связи

Ваш телефон

Представьтесь

Пароль

Завершение

Имя:
Представитель компании:
E-mail:
Телефон:

Если у Вас возникли трудности с регистрацией, Вы всегда можете обратиться к нам за помощью через форму обратной связи